BK8 — பணச்சலவைத் தடுப்புக் கொள்கை

இந்தத் தகவல் தளத்தின் பங்கு

bk8-malaysia.app BK8 பற்றிய சுயாதீனத் தகவல்களையும் கூட்டாளர் இணைப்புகளையும் வெளியிடுகிறது. இது பந்தயக் கணக்குகளைத் திறப்பதில்லை; வைப்புகளை ஏற்றுக்கொள்வதில்லை; இருப்புத் தொகைகளை வைத்திருப்பதில்லை; நாணயங்களை மாற்றுவதில்லை; பணத்தை அனுப்புவதில்லை; பணம் எடுத்தலைச் செயல்படுத்துவதில்லை. போனஸ் வழங்குவதோ வாடிக்கையாளர் கணக்கு ஆய்வில் தேர்ச்சி பெற்றாரா என்பதை முடிவெடுப்பதோ எங்கள் பணி அல்ல.

வழிகாட்டியைப் படிப்பதற்கும் நிதி அல்லது கணக்குச் சேவையைப் பயன்படுத்துவதற்கும் உள்ள எல்லையை இப்பக்கம் விளக்குகிறது. இது நிறுவனத்தின் பணச்சலவைத் தடுப்புக் கையேடு அல்ல. இந்தத் தளம் வங்கி, கட்டண நிறுவனம் அல்லது உரிமம் பெற்ற சூதாட்ட நிறுவனம் என்றும் கூறுவதில்லை.

பணச்சலவைத் தடுப்பும் அடையாளச் சோதனைகளும்

பணச்சலவைத் தடுப்பு நடவடிக்கைகள், குற்றச் செயல்களிலிருந்து வந்த பணத்தின் மூலத்தை மறைக்கும் முயற்சிகளை எதிர்கொள்கின்றன. பேங்க் நெகாரா மலேசியாவின் விளக்கம் இச்சொல்லுக்கான பொதுவான பின்னணியை வழங்குகிறது. அந்த இணைப்பு இருப்பதால் பேங்க் நெகாரா மலேசியா BK8 அல்லது இந்த வழிகாட்டியை ஆதரிக்கிறது என்று பொருளல்ல.

உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிதல் எனப்படும் KYC, வாடிக்கையாளரின் அடையாளம் மற்றும் தொடர்புடைய கணக்குத் தகவல்களை உறுதிசெய்யும் சோதனைகளைக் குறிக்கிறது. கணக்கு அல்லது கட்டணச் சேவை வழங்கும் அமைப்பு தனது தேவைகளைத் தீர்மானிக்கிறது. தகவல் கட்டுரையால் ஒருவரை அங்கீகரிக்கவோ சோதனையைத் தவிர்க்க அனுமதிக்கவோ பரிவர்த்தனை ஏற்கத்தக்கது என்று உறுதிசெய்யவோ முடியாது.

ஆவணங்களைக் கையாள வேண்டிய இடம்

இந்தத் தளத்தில் அடையாள ஆவணங்களைப் பதிவேற்றும் படிவம் இல்லை. வழிகாட்டியைப் படிக்க உங்கள் கடப்பிதழ், அடையாள அட்டை, வங்கிக் கணக்கு அறிக்கை, அட்டைப் படம் அல்லது கணக்குக் கடவுச்சொல் எங்களுக்குத் தேவையில்லை. பரிந்துரை இணைப்பு என்பது அந்த ஆவணங்களை வெளியீட்டாளருக்கு அனுப்பக் கோருவது அல்ல.

நிறுவனம் சரிபார்ப்பைக் கோரினால், நீங்கள் தனியாக உறுதிசெய்த முகவரி வழியாகக் கணக்கைத் திறந்து அதன் பாதுகாப்பான நடைமுறையிலுள்ள அறிவுறுத்தல்களைப் பின்பற்றுங்கள். எதையும் அனுப்பும் முன் கோரப்பட்ட ஆவணத்தையும் சமர்ப்பிக்கும் வழியையும் உறுதிசெய்யுங்கள். செய்தியில் BK8 பெயர் இருப்பதற்காக மட்டும் தொடர்பற்ற கோப்புப் பகிர்வுப் பக்கத்தில் ஆவணங்களைப் பதிவேற்றாதீர்கள்.

கணக்கு மற்றும் கட்டண விவரங்களைச் சீராக வைத்திருங்கள்

கணக்கு விண்ணப்பத்தில் சரியான தகவல்களைப் பயன்படுத்தி, அந்தக் கணக்கிற்கு ஏற்கப்படும் கட்டண முறைகளை நிறுவனத்திடம் கேளுங்கள். எங்கள் MYR கட்டண வழிகாட்டியின் எடுத்துக்காட்டு ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருக்கும் வங்கிக்கும் பரிவர்த்தனைக்கும் பொருந்தும் என்று கருதாதீர்கள்.

கட்டுப்பாட்டைத் தவிர்க்க மற்றவரின் அடையாளம் அல்லது கணக்கைப் பயன்படுத்தாதீர்கள். ஆய்வைத் தவிர்க்கப் பணத்தைப் பிரித்துச் செலுத்துதல், கூடுதல் கணக்குகளை உருவாக்குதல் அல்லது விவரங்களை மாற்றுதல் மேலும் சிக்கல்களை ஏற்படுத்தலாம். தகவல் தவறாக இருந்தால் வழக்கமான நடைமுறை மூலம் திருத்துவது எப்படி என்பதைச் சேவை வழங்குநரிடம் கேளுங்கள்.

தாமதமான அல்லது ஆய்விலுள்ள பரிவர்த்தனையை விசாரிக்கவும்

நிலுவையிலுள்ள வைப்பு அல்லது பணம் எடுத்தல் குறித்து அதைக் கையாளும் நிறுவனம் அல்லது கட்டண வழங்குநரிடம் பேச வேண்டும். BK8 வாடிக்கையாளர் ஆதரவு இந்த வழிகாட்டியிலிருந்து தனியானது. இருப்பைப் பார்க்கவோ பணத்தை விடுவிக்கவோ பரிமாற்றத்தைத் திருப்பித் தரவோ சரிபார்ப்பை விரைவுபடுத்தவோ எங்களால் முடியாது.

1. பரிவர்த்தனைக் குறிப்பு, தொகை, நாணயம் மற்றும் தோராயமான நேரத்தை உங்கள் பதிவுக்காகக் குறித்துவைக்கவும்.
2. தற்போதைய நிலை மற்றும் இன்னும் தேவைப்படும் தகவல்களை விளக்க வழங்குநரைக் கேட்கவும்.
3. உறுதிசெய்யப்பட்ட ஆதரவு அல்லது கணக்கு வழியாக மட்டுமே கோரப்பட்ட சான்றுகளை வழங்கவும்.
4. பதிலைச் சேமித்து, சிக்கல் தீராவிட்டால் வழங்குநர் குறிப்பிட்ட மேல்முறையீட்டு நடைமுறையைப் பின்பற்றவும்.

சந்தேகமான கோரிக்கைகளை அடையாளம் காணவும்

எதிர்பாராத செய்தி கடவுச்சொல், ஒருமுறை குறியீடு, சாதனத்திற்கான தொலைநிலை அணுகல் அல்லது அறிமுகமற்ற தனிப்பட்ட கணக்கிற்குப் பணம் அனுப்பக் கேட்டால் நிறுத்துங்கள். தெரியாத இடைத்தரகருக்கு கூடுதல் “பணம் விடுவிப்புக் கட்டணம்” செலுத்தும் கோரிக்கையைச் செயல்படும் முன் தனியாகச் சரிபார்க்க வேண்டும்.

தனது சார்பில் பணம் அல்லது ஆவணங்களைச் சேகரிக்க இந்த வழிகாட்டி முகவர்களை அனுமதிப்பதில்லை. அந்தச் செய்தியிலிருந்து பெறாத, தனியாகக் கண்டறிந்த தொடர்பு விவரங்கள் மூலம் கோரிக்கையை உறுதிசெய்யுங்கள். ஏற்கனவே பணம் அனுப்பியிருந்தாலோ கட்டணத் தகவலை வெளியிட்டிருந்தாலோ சம்பந்தப்பட்ட கட்டண வழங்குநரை அதன் வழக்கமான ஆதரவு வழியில் விரைவாகத் தொடர்புகொள்ளுங்கள்.

பரிந்துரை இணைப்பின் செயல்பாடு

வெளித் தளத்திற்கு வருகையாளரை அனுப்பிய கூட்டாளியைப் பரிந்துரை இணைப்பு அடையாளம் காட்டலாம். அது அடையாளத்தைச் சரிபார்க்கவோ வைப்பை உருவாக்கவோ கட்டண முறையின் உரிமையை நிரூபிக்கவோ செய்யாது. பயன்பாட்டு விதிகளில் விளக்கியபடி பரிந்துரைச் செயல்பாட்டிலிருந்து எங்களுக்குக் கமிஷன் கிடைக்கலாம்.

வெளி வழங்குநரின் தளத்தில் உள்ளிடும் தகவல்களுக்கு அதன் தனியுரிமை அறிவிப்பும் கணக்கு விதிகளும் பொருந்தும். எங்கள் தனியுரிமைக் கொள்கையும் குக்கீ கொள்கையும் இந்த வழிகாட்டியின் உலாவிச் செயல்பாட்டை விளக்குகின்றன; வழங்குநரின் வாடிக்கையாளர் பதிவுகள் அல்லது பரிவர்த்தனைக் கண்காணிப்பை விளக்குவதில்லை.

முடிவெடுக்கச் சரியான ஆதாரத்தைப் பயன்படுத்தவும்

நடப்புக் கணக்குத் தேவைக்கு வழங்குநர் காட்டும் அறிவுறுத்தல்களையும் விதிகளையும் படித்து அதன் ஆதரவுக் குழுவிடம் விளக்கம் கேளுங்கள். பொதுவான பணச்சலவைத் தடுப்புத் தகவல் ஒரு குறிப்பிட்ட கணக்கு ஆய்வின் முடிவைத் தீர்மானிக்காது. ஒரு கட்டத்தில் சோதனை இல்லாததால் பின்னரும் சோதனை கேட்கப்படாது என்று உறுதியில்லை.

அசல் பதிவுகளைத் தனிப்பட்ட முறையில் பாதுகாத்து, அடையாள ஆவணங்கள் அல்லது முழுக் கட்டண விவரங்களைப் பொதுக் கருத்துகளில் வெளியிடாதீர்கள். சரிபார்ப்பைத் தவிர்க்கும் வழியை இப்பக்கம் வழங்குவதில்லை; நிறுவனத்தின் விதிப்பின்பற்றலுக்கான சான்றிதழாகவும் இது அமையாது.